Liên minh châu Âu đang tiến hành một lệnh cấm toàn diện đối với các token và tài khoản crypto ẩn danh từ năm 2027, nhằm thắt chặt quản lý và cải thiện tính minh bạch trong lĩnh vực tài sản số.
EU Sẽ Cấm Token Ẩn Danh Và Tài Khoản Crypto Nặc Danh Từ 2027
Liên minh châu Âu (EU) đang tiến hành những bước đi quyết liệt nhằm thắt chặt quản lý lĩnh vực tiền mã hóa với lệnh cấm toàn diện đối với các token ẩn danh và tài khoản crypto nặc danh, dự kiến sẽ có hiệu lực từ năm 2027.
Quy định chống rửa tiền và vai trò của AMLA
Theo kế hoạch, EU sẽ cấm hoàn toàn các đồng privacy coin như Monero (XMR) và Zcash (ZEC), cũng như các tài khoản crypto ẩn danh. Điều 79 của quy định chống rửa tiền (AMLR) chi tiết rằng các ngân hàng, tổ chức tài chính và CASP sẽ bị cấm duy trì hay xử lý giao dịch liên quan đến các token có tính năng ẩn danh. Quy định này còn mở rộng ảnh hưởng đến nhiều loại tài khoản khác như:
- Tài khoản ngân hàng
- Ví điện tử
- Sổ tiết kiệm
- Các tài khoản thanh toán
Dưới sự chỉ đạo của Cơ quan Chống Rửa tiền châu Âu (AMLA), các CASP hoạt động tại ít nhất 6 quốc gia thành viên EU sẽ được giám sát từ ngày 01/07/2027. AMLA sẽ chọn ra 40 tổ chức để giám sát, với tiêu chí là có tối thiểu 20.000 khách hàng tại nước sở tại hoặc khối lượng giao dịch vượt 50 triệu Euro.
Quy định KYC và các động thái tuân thủ
Các CASP cũng phải tuân thủ các yêu cầu xác minh danh tính khách hàng (KYC) đối với giao dịch trên 1.000 Euro. Bà Vyara Savova, chuyên gia chính sách cấp cao tại Sáng kiến Crypto châu Âu (EUCI), nhấn mạnh rằng các chi tiết triển khai sẽ được công bố sau qua các văn bản phụ lục từ Cơ quan Ngân hàng châu Âu (EBA).
Nhiều sàn giao dịch đã phải thực hiện gỡ niêm yết các đồng privacy coin như Monero, Zcash. Các động thái tương tự đã được thực hiện trước đó bởi OKX, Binance, và Huobi để tuân thủ các quy định quốc tế.
Mục tiêu và chiến lược của EU
Động thái này của EU không chỉ nhằm kiểm soát rủi ro từ việc sử dụng các công cụ tài chính nặc danh như một phương tiện rửa tiền hay tài trợ khủng bố, mà còn khẳng định sự chú trọng của khu vực này trong việc bảo vệ tính minh bạch và ổn định của hệ thống tài chính quốc tế. Đây được xem là một phần trong chiến lược rộng lớn nhằm thúc đẩy sự phát triển an toàn và bền vững của ngành công nghiệp tài sản số trong tương lai.
